Οι τράπεζες και άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αντιμετωπίζουν αυξημένο έλεγχο σχετικά με το ρόλο που διαδραματίζουν στην παροχή κεφαλαίων στη βιομηχανία ορυκτών καυσίμων. Ωστόσο, λιγότερη προσοχή έχει δοθεί στα αμοιβαία κεφάλαια και τα διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια που έχουν έκθεση σε αυτές τις τράπεζες και τους ασφαλιστές μέσω των συμμετοχών τους.
.
Μια νέα ανάλυση 3.000 αμοιβαίων κεφαλαίων στις ΗΠΑ δείχνει ότι περίπου τα μισά από αυτά βαθμολογήθηκαν με "Α" όσον αφορά την έκθεση στη χρηματοδότηση και την ασφάλιση ορυκτών καυσίμων, πράγμα που σημαίνει ότι δεν είχαν έκθεση στις μεγαλύτερες 60 τράπεζες ή 30 ασφαλιστικές εταιρείες που ελέγχθηκαν, σύμφωνα με την As You Sow, μια μη κερδοσκοπική ομάδα υπεράσπισης των μετόχων.
Η ομάδα των τραπεζών με κορυφαίες τις JPMorgan Chase & Co., Wells Fargo & Co., Citigroup Inc., Bank of America Corp., Morgan Stanley και Goldman Sachs Group Inc. έχουν παράσχει χρηματοδότηση ύψους 1,4 τρισεκατομμυρίων δολαρίων στα ορυκτά καύσιμα από την υιοθέτηση των συμφωνιών του Παρισιού για το κλίμα το 2015. Οι τράπεζες βαθμολογήθηκαν ως προς τις δανειοδοτήσεις και την ανάληψη υποχρεώσεων για ορυκτά καύσιμα και τα δεδομένα αυτά χρησιμοποιήθηκαν για να προσδιοριστεί το επίπεδο εμπλοκής ενός ταμείου στη χρηματοδότηση ορυκτών καυσίμων με βάση το ποσοστό του συνολικού χαρτοφυλακίου του.
Η ίδια μεθοδολογία χρησιμοποιήθηκε για τη βαθμολόγηση των ταμείων ως προς την έκθεσή τους σε ασφαλιστικές εταιρείες, λαμβάνοντας υπόψη τις πολιτικές αυτών των εταιρειών για τα ορυκτά καύσιμα. Τα ταμεία έλαβαν βαθμούς με γράμματα για τις βαθμολογίες κινδύνου τους. Η βαθμολογία "Α" σημαίνει απλώς ότι το ταμείο δεν είχε έκθεση στις μεγαλύτερες τράπεζες και ασφαλιστικές εταιρείες, σημειώνει το As You Sow. Είναι πιθανό τα εν λόγω ταμεία να έχουν έκθεση σε μικρότερες χρηματοπιστωτικές εταιρείες με λιγότερη χρηματοδότηση ορυκτών καυσίμων, δήλωσε η ομάδα.
Ο Andrew Montes, διευθυντής ψηφιακών στρατηγικών της As You Sow, δήλωσε ότι ορισμένα από τα ταμεία της κατηγορίας Α δεν επενδύουν στον χρηματοπιστωτικό τομέα και άλλα αποφεύγουν τις μεγάλες τράπεζες και τις ασφαλιστικές εταιρείες για διάφορους λόγους - συμπεριλαμβανομένου του κλιματικού κινδύνου. Μια βασική διάκριση στα δεδομένα έγκειται μεταξύ των τομεακών κεφαλαίων - τα οποία επενδύουν μόνο σε συγκεκριμένους κλάδους, όπως η τεχνολογία ή η ενέργεια - και των μεγάλων ταμείων διαφοροποιημένης κατανομής που αποτελούν τη ραχοκοκαλιά των συνταξιοδοτικών προγραμμάτων 401(k).
Από τα 550 τομεακά αμοιβαία κεφάλαια που συμπεριλήφθηκαν στην ανάλυση, το 95 τοις εκατό βαθμολογήθηκε με Α τόσο στις κατηγορίες των χρηματοοικονομικών όσο και των ασφαλίσεων. Η συντριπτική πλειοψηφία των 200 αμοιβαίων κεφαλαίων κατανομής, αντίθετα, βαθμολογήθηκε με Γ και στις δύο κατηγορίες. Σε αυτά περιλαμβάνονται η σειρά Vanguard Target Retirement Series και η σειρά BlackRock LifePath Series, η προεπιλεγμένη επιλογή συνταξιοδότησης σε μεγάλα εταιρικά προγράμματα, όπως αυτά της Amazon.com Inc., της Microsoft Corp., της Apple Inc., της Meta Platforms Inc., της FedEx Corp. και της Target Corp., σύμφωνα με την έκθεση.
"Το κύριο συμπέρασμά μας είναι ότι συνεχίζοντας να παρέχουν υποστήριξη σε εταιρείες και έργα με υψηλή περιεκτικότητα σε άνθρακα, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα επιδεινώνουν την κλιματική κρίση, καθυστερούν τη μετάβαση σε μια οικονομία καθαρής ενέργειας και δημιουργούν σημαντικό κίνδυνο χαρτοφυλακίου για τους επενδυτές", δήλωσε ο Montes. "Η κλιματική αλλαγή δημιουργεί χρηματοοικονομικό κίνδυνο. Οι επενδυτές θα πρέπει να γνωρίζουν ποιες εταιρείες στα χαρτοφυλάκιά τους συμβάλλουν σε αυτούς τους κινδύνους".
Σύμφωνα με την έκθεση, η JP Morgan Chase και η Berkshire Hathaway Inc. ήταν οι πιο επικίνδυνες εταιρείες στις κατηγορίες των χρηματοοικονομικών και των ασφαλειών, αντίστοιχα.
